两会代表提出：警惕“山寨币”被不法分子利用，严格监管虚拟货币

从十三届全国人大二次会议新闻中心获悉，全国人​​大代表、陕西融民控股集团董事长石桂露提交了《关于建设虚拟货币的意见》 《监管制度与条例》（以下简称《意见》）向大会提出。

《意见》指出，虚拟货币交易监管是一个全球性的共同问题，亟待解决，我国对此采取了严格的监管措施。2017年9月，中国人民银行等七部委发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》（以下简称《七部委公告》）。同时，平台要求不得从事法币与虚拟货币的兑换业务，如果与法币有法币挂钩关系，则意味着法币有义务将虚拟货币兑换成法币，存在风险。

《方案》指出，由于虚拟货币的发行没有限制我国对虚拟货币的立法，如果有合法的联系，就相当于法币的无限发行。由于普通投资者对虚拟货币缺乏基本的认识和了解，一些虚拟货币，尤其是没有任何价值的“山寨币”，被不法分子利用，引来不少人以金融名义盲目“投资”。创新。

《意见》对虚拟货币的法律性质、传销的危害、监管漏洞的存在等问题进行了具体分析。

一、虚拟货币的法律性质尚待准确界定

我国并没有在官方文件中正式使用虚拟货币的概念。五部委的《通知》仅涉及比特币，并未对类似的虚拟货币进行分类汇总。七部委的《公告》中使用了“比特币、以太币等所谓‘虚拟货币’”的表述，在虚拟货币一词上加了引号，没有使用虚拟货币的概念。犯罪分子可能会利用漏洞，打着虚拟货币的幌子发行假冒伪劣的代币。2017年3月，《民法通则》通过。该法第127条规定：“法律对数据和网络虚拟财产的保护有规定的，从其规定。”

二、虚拟货币传销是有害的

虚拟货币传销突破了传统地理空间的限制，如果有正规的公司门面作为掩护，可以大规模宣传公司，传播速度惊人。如果不及时发现和调查，将会造成很大的损失。如果有区块链、P2P、虚拟货币等新概念作为包装我国对虚拟货币的立法，有高端商圈和大牌公司做支撑，再加上聘请专业宣传公关团队的费用，这样的传销是极其混乱的. 再加上微信非面对面交流的隐蔽性，让不少被骗的投资者在不知不觉中被骗了。

三、虚拟货币存在监管漏洞

2017年央行对火币网、比特币中国等国内主要虚拟货币交易平台进行检查，发现部分大型交易平台超范围经营，违规开展资金配置业务，未实施投资者资金第三方托管。问题。甚至有交易平台打着虚拟货币的幌子进行传销、非法融资等活动。CoinChain.com、Big Bit等交易平台存在涉嫌传销的“山寨币”，而这些“山寨币”的交易系统大多部署在海外，监管难度较大。

为此，石贵禄在上述“建议”中提出：

一、 制定《中华人民共和国虚拟货币管理条例》

法律应顺应社会经济生活的变化趋势，不能忽视对已经发生或存在的新事物定性和定义的迫切要求。虚拟货币被滥用于洗钱、恐怖主义融资和其他犯罪活动。这种传销方式极其隐蔽，传播速度极快，涉及的资金数额巨大。因此，提高执法能力，加大对虚拟货币传销的打击力度，已成为国际现象。共识。

二、准确界定虚拟货币的法律性质

明确区分虚拟货币与其他形式的数字货币，将其定义为非法定货币，并要求虚拟货币交易平台向用户说明虚拟货币与法定货币的区别，防止公众误解虚拟货币的性质进而出现了非理性投资的现象。五部委《通知》和七部委《公告》明确将比特币定义为特定的虚拟商品。根据相关规定，金融机构和支付机构不得开展比特币、人民币和外币兑换业务。

三、对虚拟货币的严格监管

公安、工商等各执法部门提高执法能力，金融监管等专业部门为执法单位提供线索和技术支持。加强各部门合作，形成线索共享、信息共享的良性机制。只有这样，执法部门才能加大打击力度，将这种新型传销的危害降到最低。